17 лучших платежных карт с кэшбэком

Банковские карты перестали быть для держателей просто источниками кредитных ресурсов, за использование которыми нужно оплачивать проценты. Они трансформировались в материальный продукт, приносящий выгоду. К ним относят карты, на которые после оплаты покупок и услуг возвращаются бонусы. Причем это может быть не только одежда, обувь, бытовые предметы. Это покупка топлива на АЗС, билетов на самолеты и поезда, турпутевок и большинства остальных полезных вещей.

Размер кэшбэка может быть различный. Как правило он может меняться от 1 до 10%. Но все будет зависеть от условий подобраной программы, которую устанавливает банк. В нашем рейтинге собраны 17 лучших платежных карт с кэшбэком, которые по мнению материальных аналитиков и обыкновенных держателей оказались самые удобные и хороши для покупок товаров и оплаты услуг.

Рейтинг лучших платежных карт с кэшбэком

Номинация	место	банковская карточка	рейтинг
Отличные банковские карты с кэшбэком на любые покупки	1	«Платинум» Тинькофф Банк	5.0
2	«120 дней без процентов» Уральский Банк Реконструкции и Развития	4.9
3	Gold Хоум Кредит Банк	4.8
4	«Банковская карточка» Touch Bank	4.7
5	«Мои условия» ВТБ 24	4.6
6	«Халва» СОВКОМБАНК	4.5
7	«Смарт карта» Банк Открытие	4.4
Отличные банковские карты с кэшбэком на поездки	1	ALL Airlines Тинькофф Банк	5.0
2	«Карта мира без границ»Промсвязьбанк	4.9
3	Travel Rewards Райффайзенбанк	4.8
4	«Карта Туриста» Банк Восточный	4.7
5	Travel Банк Открытие	4.6
Отличные банковские карты с кэшбэком на АЗС	1	Cash Back Альфа-Банк	5.0
2	Drive Тинькофф Банк	4.9
3	«Можно все» Росбанк	4.8
4	«Сберегательный банк Премьер» Сберегательный банк	4.7
5	«Банковская карточка Хозяина» РоссельхозБанк	4.6

Отличные банковские карты с кэшбэком на любые покупки

«Платинум» Тинькофф Банк

Одно из первых мест занимает карта, она подходит и поклонникам шопинга, и энергичным туристам. Кэшбэк при покупках товаров у компаний-партнеров может достигать 30%. Воспользуйтесь оплатой частями до 12 месяцев. После утверждения заявки получатель займа получает готовую карту по любому хорошему адресу, куда ее доставит посыльный. При себе нужно иметь только паспорт РФ. Самый большой отсроченный платеж – 300000 руб.

Грейс-период действует 55 дней. При закрытии действующих займов в остальных банковских структурах этот срок становится больше до 120 дней. Мобильное приложение признано самым удачным. Оно доступно для управления финансами каждому пользователю. Очень маленький аннуитетный платеж составляет 8% от потраченной суммы. Внесение средств на счёт выполняется разными способами без комиссионных сборов.

Бонусы «Браво» предоставляют возможность без применения зайомных или личных средств платить ж/д билеты, счета в ресторациях и кафе. Они зачисляются автоматично с каждой покупки. Баллы обмениваются на рубли по курсу 1 к 1. Клиенты давно оценили многофункциональные возможности карты. С ней можно выгодно выполнять любые безналичные операции, при этом возвращая значительные суммы обратно на счёт.

«120 дней без процентов» Уральский Банк Реконструкции и Развития

Второе место рейтинга отдано кредитке, которая предлагает несколько хороших условий для держателей. Тех, кому важна оплата частями, обрадует ее длительный период. Кэшбэк начисляется независимо от места покупок. Это означает, что заказчик не привязан к определенным партнерам банка, а может подбирать любые понравившиеся магазины. Размер возврата всегда одинаков и составляет 1%. Оформление карты времени много не занимает. Достаточно показать паспорт РФ. При большом желании можно заказать доставку карты на дом.

Лимит ставится исходя из индивидуальной оценки получателя кредита. Максимально допустимый – 300000 рублей. При оборотах более 150000 рублей обслуживание карты – бесплатное, при меньшей сумме – 1900 рублей. Грейс-период поставлен в 120 дней. Когда его действие завершается, то начисляются проценты – от 27% в год.

Получатели займа остались довольны предложенным тарифом. 4 месяца без процентов распространяются на все операции, включая обналичивание. Условия возврата – одни из очень понятных среди подобных продуктов. Кэшбэк ? без границ по сумме. Его баллы конвертируются в рубли. 20 числа ежемесячно выполняется автоматическое зачисление их на расчетный счёт.

Gold Хоум Кредит Банк

Любопытное экономическое предложение, которое понравилось многим получателям кредита, ? на третьей строчке нашего рейтинга. Банковская карточка Gold возвращает кэшбэк до 10% при покупках в партнерской сети магазинов, 3% ? за расчеты в кафе, ресторациях, АЗС. 1% зачисляется при покупке любых товаров во всех точках продажи страны. Это могут быть как магазины, так и онлайн-магазины. Возвращенные бонусы меняются на рубли 1 к 1, и ими вновь можно пользоваться.

Карта оформляется достаточно быстро без предъявления справки про доходы и гарантов. Самый большой лимит возобновляемый. Он составляет 300000 рублей. Грейс-период беспроцентного пользования поставлен в 51 день. Дальше начисляются проценты, начиная от 19,9%. Карта включает много опций, которые делают дополнительные удобства для получателя кредита. Это быстрый перевыпуск утерянного пластикового носителя, лечение и юридическая помощь во время путешествий.

Мобильное приложение, смс-оповещение и онлайн banking даются бесплатно. Наличные убираются с выплатой процентов. Но во время льготного срока такая услуга более выгодна для клиента. По впечатлениям серьёзных недостатков обнаружено не было. Многим помимо предложенного тарифа понравилось оформление с внешней стороны карты.

«Банковская карточка» Touch Bank

Почетное четвертое место рейтинга отдано кредитке, которая если понадобится может быть оформлена достаточно быстро. Через онлайн-сервис отделывается заявка и сообщается о принятом решении. При высокой оценке ликвидности получателя кредита самый большой лимит – 1000000 рублей. Ставка рефинансирования стартует от 12%. Грейс-период продолжается 61 день. Требования обычные: гражданство РФ, возраст от 21 года и непрерывная регистрация. Дополнительных документов предоставлять не надо.

Кэшбэк зачисляется во время оплаты покупок и услуг в размере 1%. Очень высокая скидка доступна при подборе определенной категории, по которой производятся большие оплаты. Тогда она может достигать 3%. Пополнение счета возможно всеми хорошими способами. За это комиссионный сбор не берется. Годовое обслуживание бесплатное при условиях, что одобрено не менее 30000 рублей в качестве кредитных ресурсов.

Кронштейны подчеркнули, что тариф карты разработан не исключительно для выгоды банка, но и на самом деле позволяет экономить на покупках и не отлажывать их при отсутствии личных средств. Программа сочетает большой лимит, невысокие проценты, долгий грейс-период, расширенную партнерскую торговая сеть, интересный кэшбэк.

«Мои условия» ВТБ 24

Пятое место рейтинга занимает банковская карточка одного из очень стабильных и надежных банков страны. Кэшбэк от всех покупок составляет 1%. При подборе конкретной категории он становится больше до 5%. Заказчик способен менять ее 1 раз на протяжении трех месяцев и возвращать часть израсходованных сумм обратно на счёт. 100% согласие на выпуск дается держателям дебетовых карточек. При оформлении справки про доходы не потребуется. Ключевые требования: возраст от 21 года и непрерывная регистрация.

Самый большой лимит – 750000 рублей. Плата займа возможна всевозможными вариантами, наиболее комфортными для держателя. Грейс-период продолжается 50 дней. Ставка стартует от 26%. За обслуживание за год списывается установленная сумма – 3600 руб. Очень маленький аннуитетный платеж не должен быть меньше, чем 5% от израсходованных средств. Обналичивание – платное. Комиссия в своих и посторонних банкоматах составляет 3,9%.

К добавочным опциям относятся бесплатные страховые программы, консьерж-сервис, мобильное приложение и онлайн-банкинг. Получатели займа выделили очень маленький набор документов для оформления, большой лимит, хорошие бонусные программы от партнеров, возврат за все разновидности покупок, понятные условия кэшбэка.

«Халва» СОВКОМБАНК

На шестой строчке рейтинга – достаточно востребованная банковская карточка, которой уже пользуются многие российские получатели займа. Она предлагает одну из лучших программ по оплате частями. В зависимости от магазина-партнера она достигает 12 месяцев. После завершения данного этапа ставка рефинансирования будет составлять 10% в год. Кэшбэк зачисляется при любых покупках в размере до 6%. Но такая услуга доступна при применении не ссудных, а личных средств. Супербонус «Возлюбленная покупка» даст вам возможность вернуть 35% от потраченной суммы.

Заявка отделывается мгновенно. Выпуск карты, оформление и доставка до квартиры клиента – бесплатные. Лимит рассчитывается индивидуально. Максимально потенциальная сумма – 350000 руб. При добросовестном сотрудничестве с банковским учреждением и ненарушении договорных условий маленькой лимит может увеличиться в большую сторону.

В своем кабинете отображаются все улучшенные операции. За пользование приложения комиссий не берется. Согласно впечатлениям карта выгодна энергичным покупателям, которые могут не только приобрести понравившуюся вещь, не выплачивая ее сразу, но и получить бонусы. Многие отметили преданность банка к получателям кредита, очень маленький набор документов.

«Смарт карта» Банк Открытие

Занявшая седьмое место рейтинга карта не выделяется на фоне других и предлагает вполне простые условия для держателей. Ее самый большой лимит – 300000 рублей. При долгосрочном и добросовестном сотрудничестве он может быть повышен до 500000 руб. Беспроцентный период действует 55 дней. Как он завершается, начинается начисление процентов. Ставка ? от 19,9%. Карта оформляется через сайт. После выпуска готовый пластиковый носитель бесплатно подается курьером по адресу получателя кредита.

Годовое обслуживание – без комиссий. Пополнение счета выполняется разным способом. За это также не взимаются проценты. Кэшбэк возвращает до 3% с каждой покупки. В период акций он может достигать 6%, что очень выгодно энергичным шопоголикам. Мобильное приложение и интернет банк оформляются и обслуживаются без оплаты. Они достаточно удобны и понятны, разрешают быстро производить операции и быть всегда в курсе о состоянии счета.

За снятие финансовых средств в банкоматах понадобиться заплатить 4,9% (однако не менее 490 рублей). Перевод на карту другой финансовой структуры выполняется по тем же условиям. Это один недостаток, который отметили клиенты. В остальном карта полностью их устроила.

Отличные банковские карты с кэшбэком на поездки

ALL Airlines Тинькофф Банк

Первое место в данной категории рейтинга отдано кредитке одного из очень востребованных банков среди жителей России. Он разработал несколько материальных продуктов, которые выгодны не исключительно для него, но и для самих получателей займа. Для активных отдыхающих сделана карта, которая к впечатлениям от поездок сумеет добавить и пользу в плане экономии от них. Ее самый большой лимит – 700000 рублей.

Кэшбэк 10% поставлен за аренду номеров в гостинницах и авто, 5% ? за приобретение ж/д и авиа билетов через специальный сервис банка и 3% ? на остальных сайтах. Накопленные мили переводятся в бонусы, которые также можно расходовать на возлюбленный вид отдыха – поездки по всему миру. При покупках в онлайн-магазинах, ресторациях, кафе, супермаркетах на счёт идет назад 2%. Грейс-период продолжается 50 дней. Это означает можно пользоваться кредитными ресурсами без выплаты процентов, при этом получая кэшбэк.

Ставка рефинансирования стартует от 15%. Получатели займа подчеркнули, что карта предоставляет бесплатную страховку во время тур поездок. Она включает опции и для энергичного отдыха. Полис можно из года в год продлевать и сильно экономить. Многие выделили большой лимит, идеальную ставку за пользование кредитом, удобное мобильное приложение для управления финансами.

«Карта мира без границ» Промсвязьбанк

Второе место занимают рейтинга – карта международной банковской системы, действующая во всем мире. Кэшбэк составляет 3% с каждых 100 рублей за поездки и покупки за границей. Мили переводятся в рубли по соотношению 1:1. При накоплении достаточной суммы можно полностью заплатить ж/д и авиа билеты, зарезервировать отель, выкупить путевки, причем Промсвязьбанк не исчерпывается компаниями-партнерами, а позволяет туристам самим подбирать, у кого покупать услуги.

Туристическая страховка при выезде за границу покроет все затраты на лечение, при этом заказчик за нее нисколько не платит. Самый большой предоставляемый лимит – 600000 руб. При сумме до 100 тыс. руб. получателю кредита при оформлении потребуется только паспорт РФ. Ставка – от 26,5%. Грейс-период рассчитывается на 55 дней беспроцентного пользования. За годовое обслуживание снимается установленная сумма – 1990 рублей. В нее включены услуга смс-информирования и замена карты.

Согласно впечатлениям это одна из лучших карт для активных туристов. Безоговорочным преимуществом выделили возможность 100%-ной оплаты баллами услуг без применения финансовых средств, быстрое получение карты, бесплатный перевод через онлайн banking.

Travel Rewards Райффайзенбанк

Бронза рейтинга достается премиальной кредитке, которую уже смогли оценить многие российские любители странствовать. Накопленные бонусы с любых покупок могут пойти на покупку билетов у более 380 авиакомпаний мира, ж/д билетов на поездки по России, на аренду отелей и автомобиля. 1 балл зачисляется с каждых 30 израсходованных рублей. Кэшбэк на приобретения товаров в 4000 магазинах-партнерах может достигать 30%. Выпуск и годовое обслуживание обойдется в 2990 руб. Максимально доступный лимит – 600000 рублей.

52 дня можно пользоваться финансовыми средствами без комиссий и процентов, дальше ? по установленному курсу в 26,5%. Очень маленький обязательный платеж – 4% от потраченной суммы каждым месяцем. Страховка туристов выполняется бесплатно. Подключение и обслуживание интернет-банкинга – 0 рублей. Предусматривается бесконтактная технология платежей.

Банк не только разработал интересный тариф для поездок, но и предлагает самые разные поощрительные программы. 500 миль зачисляется при совершении покупок не менее чем на 25000 руб. каждым месяцем. В день рождение держатель получает 1000 поздравительных баллов. Клиентам понравились срочное оформление, предлагаемые акционные программы, большой лимит.

«Карта Туриста» Банк Восточный

На четвертом месте рейтинга – карта, которая понравится туристам, не привыкшим отлажывать поездки на потом, а применить любые возможности, включая предложения заемных средств. Кэшбэк за приобретение билетов, резервирование отелей и авто идет назад в размере до 10%. 2% ? на другие покупки. Самый большой лимит – 400000 рублей. Заявка отправляется online. Выдача изготавливается в день обращения если есть наличие паспорта РФ. Цена готового пластикового носителя – 1000 руб.

Годовое обслуживание – бесплатное. Грейс-период продолжается 56 дня. По его завершению ставка начисляется в расчете от 24%. Безоговорочным преимуществом служит возможность обналичивания средств в самых разных банкоматах мира без комиссий и процентов. При большом желании можно оформить добавочную карту разных систем интернет-банкинга на себя или лица старше 14 лет.

Мобильный и интернет банки имеют понятные интерфейсы. При их помощи можно отслеживать движения средств и выполнять нужные операции. В тариф включены бесплатные опции: бесконтактная технология оплаты, выписка о состоянии счета. Также туда входит страхование багажа, при котором производятся выплаты при его утере в России и во всех государствах мира.

Travel Банк Открытие

На пятой строчке разместилась банковская карточка, которая предлагает воспользоваться разными тарифами, наиболее комфортными для туристов. Бонусы за покупки возвращаются на счёт получателя кредита. В зависимости от программы это 2, 3 или 4 балла за каждые 100 рублей. Ими можно полностью или отчасти платить ж/д, авиа билеты, туристические поездки, круизы. Самый большой лимит – один из наиболее высоких среди представленных в нашем рейтинге материальных продуктов. Он составляет 1000000 рублей.

Беспроцентный период действует 55 дней. Дальше ставка стартует от 17,9%. Очень маленький платеж – 5% от израсходованных кредитных ресурсов. Тариф «Премиум» предлагает держателям дополнительные услуги: трансфер, консьерж, спецвклад. Зато годовое обслуживание его очень высокое – 5590 руб. Программа привлечения клиентов при открывании счета учитывает перевод приветственных рублей. За обналичивание в своих и посторонних банкоматах берется комиссия 290 рублей плюс 2,9% от суммы.

В плюсы были выделены большая сумма кредита, разные тарифные планы, хороший выбор отелей и перевозчиков на специальном сайте. Минусом сочли принудительное предоставление справки, подтверждающей доход, и платный выпуск добавочной карты (цена услуги 2 990 рублей).

Отличные банковские карты с кэшбэком на АЗС

Cash Back Альфа-Банк

В данной категории рейтинга находится в лидерах достаточно распространенная и популярная карта Альфа-Банка. Автомобилисты получают 10% кэшбэка на заправках, 5% ? в ресторациях и кафе и 1% ? от всех остальных покупок. Кредитный лимит может достигать 300000 рублей. Грейс-период действует на все операции и составляет 60 дней. При закрытии задолженностей в иных материальных организациях за перевод комиссия не берется.

Заявку можно отправить через сайт или оформить в любом банковском отделении. Требования к получателям кредита обычные. Займ могут получить совершеннолетние граждане РФ с аннуитетным доходом не менее 5000 руб., москвичы – не менее 9000 р. Выпуск карты – бесплатный. Ставка стартует от 25,99%. За обслуживание снимается установленная сумма каждый год – 3990 рублей. За получение финансовых средств через банкомат комиссионный сбор составляет 4,9%. Есть ограничение на обналичивание в течении месяца – 120000 рублей.

Удобная бесконтактная технология оплат есть. Бесплатное мобильное приложение выделяется понятным интерфейсом. Возврат баллов на счёт выполняется по завершению каждого горизонта расчета. Тариф работает при условиях, что все покупки за месяц суммарно составляют не менее 20000 рублей. Из них на АЗС обязаны быть потрачены 7 500 р.

Drive Тинькофф Банк

Второе место рейтинга отдано еще одному продукту Тинькофф Банка. Это довольно новая карта, однако она уже получила популярность среди автовладельцев-заёмщиков. Во время оплаты средствами на любых АЗС страны идет назад 10% от потраченной суммы. Аналогичный тариф действует во время покупки ОСАГО или КАСКО в Тинькофф Страховании. Кэшбэк 5% доступен после обращения в сервисы, на автомобильные мойки, парковки. Такая программа очень выгодна автомобилистам, так как даёт скидки на многие услуги, начиная от заправки топливом, завершая ремонтом автотранспортного средства.

Самый большой лимит – до 700000 рублей. Грейс-период – 55 дней. Когда он завершается, то на израсходованные кредитные ресурсы начисляются проценты от 23,9%. Заявка быстро отделывается online, и готовая карта транспортируется по адресу клиента. Обслуживание за год ? 990 рублей. Очень маленький платеж поставлен в размере 8%. Счётом можно управлять через мобильное приложение или онлайн banking. Смс-оповещение подсоединяется если есть желание и стоит 59 руб. Пополнение карты выполняется всевозможными вариантами бесплатно.

Получатели займа подчеркнули, что банк эмитировал следущую рентабельную карту, которую смогли оценить хозяева авто. Большинство из них советуют собственно ее к применению для уменьшение расходов.

«Можно все» Росбанк

На третьей строчке рейтинга находится банковская карточка, при применении которой после всех покупок идет назад 1% от сумм на счёт. Подобрав категорию «Автомобилистам», кэшбэк будет составлять 10%. Он распространяется на заправки АЗС, сервисы, парковки, мойки. Лимит карты высок и достигает 1000000 руб. Грейс-период продолжается 62 дня. Он действует на все разновидности операций, включая обналичивание в самых разных банкоматах страны. Карта готова через 3-5 дней после позитивного ответа. Заказчик получает ее в ближайшем офисе финансовой структуры.

Ставка рефинансирования – от 26,9%. Обслуживание бесплатное при годовом обороте от 180000 рублей. При меньшей сумме комиссия составляет 890 руб. Технология бесконтактных оплат есть. Смс-оповещение подсоединяется при одобрении держателя и первый месяц не платится, а с другого стоит 60 рублей.

Клиенты дали хорошую оценку разработанную программу, при которой хозяева машин каждодневно экономят на обслуживании авто. При этом на свое усмотрение разрешается менять категорию и подбирать очень высокий кэшбэк на прочие услуги. Многим понравилось, что беспроцентный период возобновляем при добросовестном отношении к договорным обязательствам, а лимит при тех же условиях может быть повышен по инициативе банка.

«Сберегательный банк Премьер» Сберегательный банк

Четвертое место рейтинга занимает карта, которая позволяет получать 10% кэшбэка после оплаченных услуг на АЗС, а еще в Яндекс.Такси. Кредитный лимит зависит от оценки ликвидности клиента. Максимально допустимый – 600000 рублей. Получатель займа должен добиться 21 года и обязан предъявить справку о гарантировании дохода. Беспроцентный период – до 50 дней. За выпуск карты комиссия не берется. За годовое обслуживание понадобиться заплатить 4900 руб. Смс-информирование напомнит о предстоящем платеже. Подобная услуга бесплатная.

За ссуду в банке начисляются проценты от 25,9%. При нарушении сроков и порядка погашения автоматично установится штрафной тариф – 36%. Хозяева карты получают привилегии при добросовестном отношении к обязательствам перед банковским учреждением. Особенно они понравятся туристам. Это трансфер в аэропорт с 20%-ной скидкой, аренда автомобиля за границей за минусом 35%. Бонусы начисляются, как и в иных тарифах по программе «Благодарю». 1 балл равён 1 рублю.

Согласно впечатлениям это лучшее предложение Сберегательного банка по количеству бонусов. Не только автолюбители смогли оценить выгоду. Экономия 5% выходит после проведывания ресторанов и кафе. 1,5% идет назад после покупок в магазинах.

«Банковская карточка Хозяина» РоссельхозБанк

Заканчивает рейтинг банковская карточка, которая позволяет получить скидку 1% при безналичной оплате услуг и товаров. За все операции на АЗС идет назад 5% от потраченной суммы (максимально потенциальная скидка за месяц – 15000 руб.). Лимит – до 1000000 рублей. Грейс-период действует 55 дней. Дальше ставка ставится, начиная от 23,9%. Годовое обслуживание – 900 руб. Заявка отправляется через сайт. Там же можно высчитать получившуюся выгоду на специальном калькуляторе.

За выпуск карты комиссия не берется. Наличные на протяжении первых трех месяцев убираются бесплатно. Дальше – согласно курсу 3,9%. Мобильное приложение легко настраевается. Все подобранные опции будут отображаться и в онлайне-банке. Все оплаты можно проводить online или путем внесения финансовых средств на счёт через кассу или банкомат. При большом желании можно заказать добавочную карту себе или доверенному лицу.

Получатели займа оценили разработанную программу и советуют карту хозяевам авто для экономии бюджета семьи и рентабельных покупок без процентов во время грейс-периода. Было отмечено, что есть возвраты с очень высокой ставкой кэшбэка 10% в категориях: «Аптека», «Зоомагазин», «Книги», «Телекоммуникации» и остальные.

Внимание! Данный рейтинг носит необъективный характер, не считается рекламой и не служит руководством к покупке. Перед приобретением нужна консультация с профессионалом.

Подробнее на сайте expertology.ru